【法人向け】優良ファクタリング会社おすすめTOP3
失敗しないファクタリング会社の選び方
「すぐに資金を調達したい」
「銀行の借り入れ審査が厳しい…」
「手数料の安いファクタリングが知りたい」
こんな悩みを持つ方は多いと思います。しかし、どのファクタリング会社が良いかわからない方も多いでしょう。
そこで今回は、「審査通過率」「手数料の安さ」「入金スピード」を元に法人にオススメできる優良ファクタリング会社を紹介します。
注意すべき3つのポイント
①2社間ファクタリングを選ぶ
ファクタリング契約は以下2種類があります。
| 2社間 | 3社間 |
|---|---|
| ①ファクタリング会社 ②利用者 |
①ファクタリング会社 ②利用者 ③売掛先 |
2社間と3社間の大きな違いは、売掛(請求)先に取引を知られるかどうかです。
3社間は売掛先に取引がバレる＋入金も遅いため、ほとんどの会社が2社間ファクタリングを利用しています。
2社間ファクタリングはスピーディに現金化でき、売掛先にもバレないので、今後の取引にも影響が出ません。
また、2社間は審査も緩めで、赤字・滞納状態でも、審査が通る可能性が高いです。
②実績の多い会社を選ぶ
ファクタリングでは一定数の悪徳業者が存在しており、金融庁も注意喚起を行っています。
悪徳業者に当たらないためにも、取引実績と資本金を確認をしておきましょう。
当サイト紹介のサービスは、確かな実績を持つ企業が運用をしているのでご安心ください。
③オンライン完結のサービスを選ぶ
オンライン完結型なら、契約時間を短縮できるのでおすすめです。
ファクタリング会社を選ぶときは、最低2社以上、理想は3社に相見積りをし、一番条件の良いサービスと契約をするのが重要です。
オンライン完結なら効率的に相談ができますね。
本サイトの3社は、取引実績が多くあり、手数料が業界最安値のファクタリング会社を厳選していますので、ぜひ参考にしてください。
【手数料が安い！法人おすすめ】
優良ファクタリング会社TOP3
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| アクセル ファクター |
PMG ファクタリング |
QuQuMo |
4.9点 |
4.6点 |
4.0点 |
| 累計契約数11,000件 大手グループで安心 早期の割引あり 350億円以上の実績 |
累計1,500億円以上 誠実で親身な対応 リピート率96% 担当者付きで安心 |
オンライン完結 クラウドサイン契約 個人事業主も利用可 |
| 最短2時間 オンライン完結OK |
最短2時間 オンライン完結OK |
最短2時間 オンライン完結OK |
| 30万～上限なし |
30万～上限なし |
上限なし |
| 0.5%～ 初回は割引あり |
2%～ |
1%～ |
| 93.3% |
高い |
高い |
| アクセルファクター 無料で相談する先月申込数No.1 | PMG無料で相談する | QuQuMo無料で相談する |
相見積もりでサービスを比較
ファクタリング会社を選ぶときは、最低2社以上、理想は3社に相見積りをし、一番条件の良いサービスと契約をするのが重要です。
【徹底解説】1位～3位のサービス
続いて、TOP3に選ばれたファクタリングサービスの口コミや特徴を解説します。
アクセルファクター
| 累計取引実績11,000件 | |
|---|---|
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| 手数料 | 入金スピード |
|---|---|
| ◎0.5%～ | ◎最短2時間 |
| 契約方法 | 取引可能額 |
| 〇オンライン可能 必要書類3種類 |
◎30万～上限なし |
累計契約数11,000件の取引実績を持つアクセルファクター。
総資本金2億8,829万円もの資本力を持つ、大手企業のグループ会社なので安心して高額債権も任せられます。
・45日先の債権まで買取可能
・入金まで最短2時間
・審査通過率93.3％
・オンライン完結+必要書類3点
・取引額の制限なし
・業界に精通した専属の担当者
・初回限定で早期割引あり
などの特徴があり、資金調達に関する悩みに対応可能。
審査通過率93.3％の高い実績があるので、他社で断られた際はとくにおすすめです。
ご利用事例（※右に横スクロールできます）
【調達額250万円/3時間で振込】
建設業を営むD社様のファクタリング事例です。
D社様は所謂「建築一式工事」を営んでいる会社で、元請人と下請企業の間に入り、自社の工事に加え業務の割り振りやスケジュール管理を行っています。
下請企業への前払費用が必要となったため、ファクタリングによる資金調達を実施。
資料を予めご用意くださっていたため、ご希望額を3時間程度でお振込みすることができました。
【調達額1,500万円/1営業日振込】
運送業を営むS社様より、まとまった金額の請求書を買い取らせていただきました。
新規案件受注のため運送用車両が5台必要になり、銀行に融資を相談したところ、残念ながら審査はNG。
「燃料費の高騰」「事故や故障による急な出費」など、いざというときの切り札としてファクタリングを活用されてきたS社様ですが、今回は車両購入という新たな使途でご利用くださりました。
【調達額950万円/即日振込】
IT業を営むR社様は、新事業の開始に伴い新たな広告手法を導入することとなりました。
集客は順調に推移していたものの、売上・費用がともに増加にするにつれてキャッシュ不足が悩みの種となってきました。
開業時から売上は好調なものの、今期決算期が未到来のため金融機関からの融資が難しい状況であり、ファクタリングによる資金調達をご提案させていただきました。
無事即日中にお振込みまでが完了し、さらなる拡大に成功しています。
【調達額600万円/即日振込】
何十人ものスタッフを抱えているA社様は、税金よりも「社会保険料」が悩みの種。
新型コロナウイルスの感染拡大によって派遣先が減ってゆく中、税金とは異なり社会保険料は例年通り課されてしまいます。年金事務所様と話し合いをされており、一部支払いを待ってもらっている状況でしたが、まとまった金額の支払いを求められていました。
費用捻出のご相談をいただきま、ファクタリングによる資金調達をご提案。無事、今回支払い分の必要金額の確保に成功いたしました。
【調達額500万円/即日振込】
コロナ禍による原材料確保困難・費用の高騰により入金遅れが発生し、一時的にキャッシュが必要となったB社様。
「銀行融資を控えているため、できるだけ負債は増やしたくない」という事情から、ファクタリングによる資金繰りをご検討されていました。（債権の売買は負債が増えないため）
複数の請求書を一括で買い取らせていただき、ご希望額を無事達成。早急に現金が必要というご事情を鑑み、スタッフ総出で業務にあたり、お申込み当日中にお振込みまでが完了いたしました。
【調達額200万円/即日振込】
500万円以上の工事を請け負う場合、原則として建設業許可が必要です。当該許可を取得するには一定の資産要件を満たさねばならず、I社様はその条件をクリアするために頭を悩ませておりました。
「このままでは契約が流れてしまうかも」という緊迫した状況であったため、何よりもスピードが重要だと判断し、即日審査及びお振込みでご対応させていただきました。
【調達額90万円/即日振込】
銀行融資はアテにできない…取引先に資金難を知られたくない…という理由から、O様はファクタリングによる資金繰りを検討しておりました。
しかし、「個人事業主NG」と既に数社から断られてしまった状況でした。
他のファクタリング会社では敬遠されがちな「小口債権」であっても、誠意対応させていただきます。同様の事由でお悩みの個人事業主様は、是非ご相談くださいませ。
※公式サイトより引用
こんな方におすすめ
- 他社の審査で断られた方
- 急いで現金化したい方
- 低コストで資金化したい方
- 相見積もりをしたい方
ピーエムジー株式会社
| 月間取引実績1,500件 | |
|---|---|
|
| 手数料 | 入金スピード |
|---|---|
| 〇2%～ | ◎最短2時間 |
| 契約方法 | 取引可能額 |
| 〇オンライン可能 必要書類3種類 |
◎30万～上限なし |
ピーエムジー株式会社は、年間取引8,600件・買取総額1,840億円の確かな実績があります。
リピート率96%と安心感のあるファクタリング会社なので、ファクタリングが初めての方におすすめです。
・審査は最短20分
・入金まで最短2時間
・オンライン完結でラクラク
・リピート率96%
・誠実で親身な対応
・2億超えの取引も相談可能
などの特徴がある他、経営全体のサポートも可能。
検討段階でも相談可能なので、無料相談だけでもしておきましょう。
利用者の声（※右に横スクロールできます）
担当者の方には大変良くして頂き無理な御願いを断らず通るまで何度も何度も上司に掛け合って頂き結果的に通して頂きました。若いだけではなく、若さに見合った熱意を感じました。とても感謝しております。
長くお付き合いしていきたいと思っております。
資金調達の方がとても親切で頼れる存在でした。
丁寧に説明してくださり、安心して話を進めることができました。親身になって対応してくれ、大変助かっております。
担当の方に、資金のことだけでなく、経営や財務に関してのアドバイスをいただきました。会社の状況を可視化する方法を具体的にアドバイスいただいたことによって、これからの財務の体制を整える方法を見出せました。
大変お世話になり、感謝しております。
インターネットで短期借入を模索中にファクタリングサービスを知りました。数社に問い合わせした中で営業担当者様がすぐに来社していただき、業務や新規事業計画について丁寧に相談することができました。
コロナで先が見えない中で、資金繰りだけでなく数ヶ月分の施策を指導いただき、心強く感じお取引をお願いしました。
支払サイトの関係で売上が上がれば上がるほど資金繰りがキツくなる時があり、ネットで探したところファクタリングを知りました。
事業をやっていく中で一番精神的にきつい資金の問題も手助けしていただき、精神的な安心感が持てて本当に心強く思っています。スピード感もびっくりするくらい早く、いつも助かっております。
弁償案件が発生し現金が一気になくなってしまったが、金融機関の融資も落ちたためファクタリングを利用しました。営業電話の中でPMGが大手の会社だと知り、安心感があると思って利用することにしました。
「始めからお願いしておけば良かった」と思えるほど担当の方も親身になって下さり、満足しております。
外注費の支払いにキャッシュが足りなく、融資と比べスピード感のあるファクタリングを利用しました。何社か当たらせていただいたのですが、お電話の時点で親身に話を聞いていただき、その日のうちに会社まで足を運んでいただけて信頼感がありました。
担当者の方々にも誠実さを感じました。手数料も納得のいく範囲でしたし、何よりもこちらの状況を理解して、すぐにご対応いただいたので、本当に感謝をしております。また継続的にお取引をお願いしたいと考えております。
※個人の感想です
こんな方におすすめ
- 経営に悩みのある方
- ファクタリングが初めての方
- 少額から利用したい方
- 急いで現金化したい方
QuQuMo
| オンライン完結の手続きで簡単 | |
|---|---|
|
| 手数料 | 入金スピード |
|---|---|
| 〇1%～ | ◎最短2時間 |
| 契約方法 | 取引可能額 |
| 〇オンライン可能 必要書類2種類 |
◎上限なし |
高品質でスピーディーな資金調達が可能なファクタリング会社の「QuQuMo」。
低手数料でかつクラウドサインで契約締結が可能なので、ファクタリングが初めての方におすすめです。
・低手数料1.0%～
・最短40分で審査可能
・最短2時間で入金可能
・オンライン完結+必要書類2点のみ
・取引可能な上限金額指定なし
・個人事業主も利用可能
などの特徴がある他、少額から高額まで柔軟に対応してくれます。
不明点や質問があれば電話やメールで問い合わせも可能なので、安心して利用ができます。
利用者の声（※右に横スクロールできます）
銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。 私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。
必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。 また困った際にはお願いしようと思います。
担保保証人なしで資金調達できるのがほんとに驚きでした。 建設会社の経営をしているのですが、普段は銀行から融資を受けています。 機材の故障により緊急で追加費用がかかることになったためファクタリングしてもらいました。金融機関の与信枠が超過していたので、保証人なしで現金化できたのはとても助かりました。
取引先からの急な入金日の変更があり、別件の仕入れの支払いや、融資金の返済が困難になってしまい、困っていたときにネットでのサービスを見て利用しました。
必要な資金がなんと即日で手元に入り、困難な状況を乗り越えることができました。 また何かあった際は利用させていただきたいです。
※個人の感想です
こんな方におすすめ
- ファクタリングが初めての方
- 手数料を抑えて利用したい方
- 急いで現金化したい方
ファクタリングの流れ
ファクタリングはどのような流れで進んでいくのか、1位のアクセルファクターを参考に説明していきます。
| ①Webよりお問い合わせ |
|---|
| Webページにて申込みフォーム・電話よりお申込みができます。 検討時点での相談だけでも可能なので、気軽にお問合せしてみましょう。 また、売掛先が法人でなく個人事業主の場合でも利用可能なサービスもあります。 |
| ②必要書類の提出 |
|---|
| アクセルファクターでの必要書類は下記の3点です。メール・FAX・LINEで提出可能です。 ・請求書(希望額以上で45日以内に入金予定)など ・通帳のコピー(表紙含め直近2～3か月分) ・身分証(顔つき写真の免許証など) |
| ③審査・契約 |
|---|
| 提出後は最短30～10分で審査が完了します。 契約時は契約書の説明、書類捺印があり、契約方法はオンライン・郵送・全国支店への来社があります。 急いでいる場合はオンラインを選択しましょう。 |
| ④振込・支払い |
|---|
| 契約後は、最短15分〜1時間ほどで振込されます。 取引先から売掛金の入金後、ファクタリング会社に支払いをしましょう。 |
ファクタリングに関するQ&A
【まとめ】ファクタリング会社TOP3
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| アクセル ファクター |
PMG ファクタリング |
QuQuMo |
4.9点 |
4.6点 |
4.0点 |
| 累計契約数11,000件 大手グループで安心 早期の割引あり 350億円以上の実績 |
累計1,500億円以上 誠実で親身な対応 リピート率96% 担当者付きで安心 |
オンライン完結 クラウドサイン契約 個人事業主も利用可 |
| 最短2時間 オンライン完結OK |
最短2時間 オンライン完結OK |
最短2時間 オンライン完結OK |
| 30万～上限なし |
30万～上限なし |
上限なし |
| 0.5%～ 初回は割引あり |
2%～ |
1%～ |
| 93.3% |
高い |
高い |
| アクセルファクター 無料で相談する先月申込数No.1 | PMG無料で相談する | QuQuMo無料で相談する |
ファクタリング16社比較表
| 対応額 | 手数料 | 個人事業主 | 入金速度 | |
|---|---|---|---|---|
| アクセルファクター | 30万～上限なし | 0.5%～ | 可能 | 最短2時間 |
| ピーエムジー株式会社 | 30万～上限なし | 2%～ | 可能 | 最短2時間 |
| ビートレーディング | 下限上限なし | 1.5%～ | 可能 | 最短2時間 |
| 日本中小企業 金融サポート機構 |
下限上限なし | 1.5%～ | 可能 | 最短3時間 |
| ペイトナー | 1万～最大100万 | 10%固定 | 可能 | 最短10分 |
| QuQuMo | 上限なし | 1%～ | 可能 | 最短2時間 |
| ラボル | 1万～上限不明 | 10%固定 | 可能 | 最短30分 |
| PayToday | 10万〜上限なし | 1%～ | 可能 | 最短30分 |
| Terasu株式会社 | 不明 | 不明 | 可能 | 最短即日 |
| トップマネジメント | 不明 | 3.5%～ | 可能 | 最短即日 |
| ネクストワン | 30万～上限なし | 5%～ | 不可 | 最短即日 |
| ファストファクタリング | 1億円まで | 5%～ | 可能 | 最短即日 |
| ベストファクター | 30万～1億円まで | 2%～ | 可能 | 最短即日 |
| エスコム | 30万～1億円まで | 5%～ | 不可 | 最短即日 |
| クイックマネジメント | 30万～3千万まで | 5%～ | 可能 | 最短即日 |
| ジャパンマネジメント | 30万～5千万まで | 3%～ | 可能 | 最短即日 |
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