投信工房の評判と口コミ｜ウェルスナビとの比較
「投信工房の評判は？」
「ウェルスナビと比較してどうなの？」
投信工房は、松井証券が運営するロボアドバイザー投資サービスです。100円から資産運用ができるサービスで、大金を投資するのが怖い方でも、少額から資産運用を始めることできます。しかし、本当に評判が良いのか気になるもの...
そこで、投信工房利用者の口コミを始めやすさ、手数料、継続意思の観点でご投稿いただき、メリット・デメリットをまとめました。他ロボアドバイザーとの比較や実績も記載しているため、投信工房を始めるべきかどうかがわかります。
口コミ調査の結論
- 投信工房は最低投資金額が安い
- 投信工房の運用手数料も安い
- 投信工房は信頼性も高い
目次
投信工房の口コミ評価
-
-
2.9[業界平均2.5]
口コミ評価の良い点
- 硬派だが優良なロボ投信
-
硬派な松井証券の硬派なロボ投信です。投資先の銘柄も、対象の中から自由に選ぶことが出来、ポートフォリオの見やすさなども素晴らしいと思います。他社のロボ投信だと、銘柄を自由に指定できないこともあるため、自由度の高いロボ投信はとても魅力的です。
ミッタ投資家｜30代後半｜男性｜経営者・役員｜2020.11.01
- 初心者にも少額スタートできてわかりやすい
-
口座開設も簡単で、質問に答えるだけでオススメのポートフォリオを提示してもらえます。もちろんそのままで購入しても良いし、それを自分なりにアレンジして割合や銘柄の増減など簡単に変更できるので、私は最初の提案を参考にしながら変更しました。
そして、一番わかりやすいのは、国内株式、国内債券、世界株式、世界債券、リートなど色分けされているので、どのカテゴリをどれだけ持っているか、目標と現在の保持状況が一目瞭然で分かりやすいです。
個人的に気に入ってるのは、月100円単位で積み立てながら目標ポートフォリオに近づくように自動で購入してくれるので、例えばポートフォリオ1%の銘柄で考えるとかなりの少額で購入することができます。
現在の投資額、損益のパーセンテージなどもわかりやすいですし、非常に使いやすいです。つな｜40代前半｜女性｜IT関連｜2021.05.21
- ロボアドバイザーの中ではコストが圧倒的に安い
-
投信工房のコストは年率0.34%(税抜き)で圧倒的に安く、継続するほど成績に差が出てくると思います。一般的なロボアドバイザーは年率1％以上のコストがかかりますし、投資成績がマイナスになったとしても高額な手数料が取られる訳ですから、長期的に考えればコストが低いロボアドバイザーを選んだほうが儲かると思います。
kk｜30代前半｜男性｜流通｜2021.03.14
口コミ評価の悪い点
- 投資先の人気順が欲しい
-
銘柄の入れ替えをするのに、最初のポートフォリオで提示された銘柄が必ずしも一番安い手数料なものではないので、その点はよく見て、同じカテゴリーの中で手数料の安いもの、リターンの大きいものなど自分の好みで変える必要があります。その際、カテゴリーの検索や比較はもちろんできるのですが、人気順、手数料の安い順など、表示順を自分で変更できれば、好みのポートフォリオにしやすいかなと思いました。
つな｜40代前半｜女性｜IT関連｜2021.05.21
- 取り扱う投資信託の種類は多くないかも…。
-
悪い点は、取り扱う投資信託の種類はあまり多くない印象があります。アクティブ型（リスクリターン高め）のファンドよりは低リスク・低コストのインデックスファンドが主なので、長期間でじっくり腰を据えたユーザー向けだと言えます。反対に、短期間での運用に関しては物足りないかもしれません。
万年兼業トレーダー｜40代前半｜男性｜接客業｜2021.04.09
- 硬派な松井証券
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オシャレさやスマートさは断然ウェルスナビです。
投信工房は松井証券なのでその辺は期待せず、長期投資における積立投資の基本「コストが安いのはどこか」を観点で選んでください！りくぶろす｜30代後半｜男性｜経営者・役員｜2021.02.01
投信工房の口コミ(評判)
投信工房の基本情報
| 運営会社 | 松井証券株式会社 |
|---|---|
| 最低投資金額 | 100円 |
| 種類 | 投資アドバイス型(助言型) |
| 投資対象 | 投資信託 |
| 運用手数料 | 0.33% ▶運用手数料の詳細 |
| 節税機能 | 無し |
| NISA対応 | 有り(NISAのみ) |
※2021年4月時点
投信工房の手数料
ロボアドバイザー最安値の0.38%
投信工房の手数料は、国内ロボアドバイザーでもっとも低い年率0.34%(税込0.38%)です。同じ助言型ロボアドバイザーのなかも最安値であり、手数料は気になるけどロボアドバイザー投資を始めたい方におすすめです。
利用料や購入時手数料は0円
投信工房のコストは、投資信託手数料・報酬等のみで、ロボアドバイザー利用料・投資信託の購入時手数料は0円です。
ロボアドバイザーの比較
| ロボアドバイザー | リンク | 最低投資額 | 種類 | 投資対象 | 節税機能 | NISA対応 | 運用手数料※年率・税込 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 投信工房 |
公式 | 100円 | 助言型 | 投資信託 | ✕ | ◯ | 0.33% ▶運用手数料の詳細 |
 ウェルスナビ |
公式口コミ | 10万円 | 運用型 | ETF | ◯ | ◯ | 3000万円まで1.1％ 3000万円を超える部分0.55％ ▶運用手数料の詳細 |
 楽ラップ |
公式口コミ | 1万円 | 運用型 | 投資信託 | ✕ | ✕ | 0.715％～ ▶運用手数料の詳細 |
 ON COMPASS |
公式口コミ | 1千円 | 運用型 | ETF | ✕ | ✕ | 1.0075%程度 ▶運用手数料の詳細 |
 フォリオ |
公式口コミ | 10万円 | 運用型 | ETF | ✕ | ✕ | 1.10％ ▶運用手数料の詳細 |
 LINEスマート投資 |
公式口コミ | 500円 | 運用型 | ETF | ✕ | ✕ | 1.10％ ▶運用手数料の詳細 |
 みずほ銀行スマートフォリオ |
公式口コミ | 1万円 | 助言型 | 投資信託 | ✕ | ◯ | 0.67% ▶運用手数料の詳細 |
 SMBCロボアドバイザー |
公式口コミ | 1万円 | 助言型 | 株式、債券、REIT | ✕ | ◯ | 1.007％ ▶運用手数料の詳細 |
ロボアドバイザーの手数料は、最新情報を必ず各公式サイトでご確認ください。
100円スタートできるのは投信工房だけ
投信工房は、最低投資額が100円です。他ロボアドバイザーと比較して少資本で始められるため、まとまったお金を用意しなくても資産運用をスタートできるのが魅力です。
投信工房は手数料が安い
投信工房は、全ロボアドバイザーと比較して手数料が安いロボアドバイザーです。手数料の安さは、投資活動の儲けと≒であるため、必ず他社と比較しておきたいロボアド投資会社です。
運用手数料は助言型が安い
投信工房など、助言型ロボアドバイザーは運用型に比べて手数料が安いです。助言までが活用範囲であるため、全自動で行ってくれるウェルスナビなどよりも手数料が安くなっています。
- ▼助言型と一任型(タップで開閉)
-
-
投資アドバイス型(助言型)
投資アドバイス型は、利用者の入力情報を分析して、資産運用の助言を行うロボアドバイザーです。助言をもらったあとは、ある程度ご自身での意思決定が必要です。
投資一任型(運用型)
投資一任型は、アドバイス型にプラスして、投資運用を自動的に行なってくれるサービスです。一般的にロボアドでイメージされている投資形態で、資産配分のリバランスなども自動で行なってくれます。
- 投資初心者におすすめなのは、投資一任型のロボアド投資です。助言型ロボアドの場合、最終的な投資先の決定や運用は自分で行わなくてはならないため、時間や知識がある程度必要です。
-
投信工房とウェルスナビとの比較
| ロボアドバイザー | 最低投資額 | 種類 | 投資対象 | 節税機能 | NISA対応 | 運用手数料※年率・税込 |
|---|---|---|---|---|---|---|
投信工房 |
100円 | 助言型 | 投資信託 | ✕ | ◯ | 0.38% ▶運用手数料の詳細 |
ウェルスナビ |
10万円 | 運用型 | ETF | ◯ | ◯ | 3000万円まで1.1％ 3000万円を超える部分0.55％ ▶運用手数料の詳細 |
手数料は圧倒的に投信工房
投信工房は、ウェルスナビと比較して手数料が圧倒的に安いです。助言型ロボアドバイザーということもありますが、手数料が低い点でウェルスナビより優秀という口コミも見受けられます。
全自動なのはウェルスナビ
ウェルスナビは、手数料は投信工房より高いですが、運用型なので購入まで代行して行ってくれます。投資を始めるのに苦手意識のある方は、ウェルスナビで資産運用することも考えられます。
投信工房の運用実績
投信工房の実績は非公開
投信工房は、多くのロボアドバイザーと違い、投資商品を自分で購入する仕組みです。そのため、公式サイトなどで実績公開はしていません。個々人の購入商品によって、儲けや損失が異なるからです。
シミュレーションは公開中
投信工房のバランス型のポートフォリオ比率で、2004年12月から2020年10月まで毎月1万円一括積立をした場合のシミュレーションです。
シミュレーションであり、将来の成果を示唆・保証するものではないため、参考程度に御覧ください。
投信工房のNISAとつみたてNISA
NISAとつみたてNISAどちらにも対応
| NISA | 積立NISA | |
|---|---|---|
| 非課税 対象 |
株式・投資信託からの 分配金・譲渡益 |
指定の投資信託からの 分配金・譲渡益 |
| 年間投資 可能額 |
約120万円/年 非課税投資枠は✕5年 ＝最大600万円 |
約40万円/年 非課税投資枠は✕20年 ＝最大800万円 |
| 非課税 期間 |
最長5年 | 最長20年 |
| 投資方法 | ルールなし | 定期的な購入 |
投信工房では、NISAとつみたてNISAどちらにも対応しています。併用することはできないため、少額でコツコツ投資したい人やリスクをできるだけ小さくしたい方、今まで貯金ができなかった方などはつみたてNISAがおすすめです。
投信工房のNISAの始め方
- 1.松井証券の総合口座開設手続き
- 2.NISA口座開設手続き
- 3.投信工房の開設
- 4.NISA商品の買付
投信工房でNISAを始める場合は、まず松井証券の口座を開く必要があります。また、証券口座とNISA口座は別物で、松井証券にアクセスできるようになってから、画面上の「NISA口座」をクリックすることでアカウントを作れます。
投信工房のつみたてNISAの始め方
- 1.松井証券の総合口座開設手続き
- 2.つみたてNISA口座開設手続き
- 3.投信工房の開設
- 4.つみたてNISA商品の買付
投信工房でつみたてNISAを開設する流れは、NISA同様です。違うのは、松井証券「NISA口座」からつみたてNISAを選択する点のみです。
ideco対応はしていない
投信工房ではNISA・つみたてNISAの対応はしていますが、iDeCoの対応はしていません。松井証券からは購入可能なので、つみたてNISAと併用を考えている方はideco専用口座も開設しましょう。
松井証券の人気インデックスファンド
| ファンド名 | 純資産 | 信託報酬 | 実質コスト |
|---|---|---|---|
|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
|
約3,718億円 | 約0.09% | 約0.14％ |
|
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
|
約1,418億円 | 約0.14% | 約0.18% |
|
楽天・全米株式インデックスファンド
|
約2,479億円 | 約0.16% | 約0.20％ |
|
eMAXIS Slim 先進国株式
|
約1,920億円 | 約0.09% | 約0.15％ |
|
楽天・全世界株式インデックスファンド
|
約870億円 | 約0.21％ | 約0.33％ |
※21年4月時点。最新データは必ず公式サイトでご確認ください
松井証券(投信工房)のつみたてNISAで購入できる、資産流入ランキング上位のインデックスファンドです。全インデックスファンドのなかでもトップクラスに手数料が安く(0.14%～0.16%)、人気です。
また、ノーロード投信という購入時手数料が0円の商品も多く、「たわらノーロード」シリーズも常にランキング上位にいる商品です。
投信工房申込みの流れ
-
STEP2
必要情報の記入
松井証券の申込画面上で、記載事項すべてを入力します。他のロボアドバイザーに比べると、入力内容が多く5分以上時間がかかります。
-
STEP3
本人確認書類の提出
マイナンバーカードなど、本人確認書類を提出します(オンラインではデータ添付)。
-
STEP4
簡易書類が届く
松井証券から簡易書類が届きます。簡易書類にはログイン情報などが記載されていて、公式サイトに打ち込むことで口座登録が完了します。
-
STEP5
投信工房で無料診断を行う
松井証券の口座登録が完了したら、サイト内の「投資工房」にアクセス。無料診断で資産運用目標などを決定→入金することによって投信工房で、商品の売り買いができるようになります。
投信工房のよくある質問
最低投資額はいくらですか？
100円です。
損はしないですか？
相場の下落によって、評価額合計がマイナスとなる場合があります。ウェルスナビが投資するETFは価格変動が大きいため、短期的にプラスやマイナスを繰り返しやすい特徴があります。
投信工房は怪しいという噂を聞きました
投信工房は松井証券が運営するロボアドバイザーです。松井証券は東証一部上場企業であり、上場企業であり、適切な審査を通った会社です。全く怪しい会社ではありません。
投信工房の口コミ投稿
| 本サイトは情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で、作成したものではありません。 金融商品の選択や売買、売買価格等の投資の最終決定は、お客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。本コンテンツの情報は、弊社が信頼できると判断した情報源から入手したものですが、その情報源の確実性を保証したものではありません。 本コンテンツに関するご質問、ご照会等には一切お答え致しかねますので予めご了承お願い致します。また、本コンテンツの記載内容は、予告なしに変更することがあります。 |
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